El poblado de Lumaco fue fundado el 08 de Noviembre de 1869.
Aproximadamente un año después de realizado el parlamento de Hipínco, en donde participaron los Caciques Abajinos encabezados por Catrileo y de parte del Estado chileno por el Coronel Saavedra, se ratificó dicho acto; que además englobó la lealtad que debía existir hacia el gobierno y éste, por su parte, debía brindar protección a estas agrupaciones indígenas, a través del ejercito de la frontera. El pueblo en un principio estaba ubicado en las riberas del río Pichi - Lumaco a un costado del fuerte, pero luego fue trasladado a la ribera sur de este mismo río, debido a las constantes inundaciones.
En Lumaco las familias más importantes en lo que respecta a la producción agrícola fueron los Uribe, Rückert, mientras que los demás eran pequeños agricultores; dedicados en gran parte a la producción de: papas, garbanzos, porotos, arvejas, trigo, avena, etc. Actualmente Lumaco es un pueblo pequeño, un lugar tranquilo en donde gran parte de sus habitantes se conoce como consecuencia de este conjunto de acontecimientos y procesos que lo han configurado a lo largo del tiempo.